一文读懂东方红智远三年持有混合基金

东方红智远三年持有期混合型证券投资基金发行中，基金代码009576。

那么，这是一只怎么样的基金？投资范围是什么？风险收益情况？资产配置策略如何？我们整理了几大常见问题，在本文为您详细解答。

Q：东方红智远三年持有期混合型证券投资基金是一只怎样的基金？

本基金是一只混合基金，运作方式为契约型开放式，每份基金份额设定锁定持有期。

本基金股票资产占基金资产比例为60%，投资范围包括国内依法发行上市的股票、港股通标的股票、债券等。

本基金预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。

Q：本基金的拟任基金经理是谁？

本基金拟任基金经理为孙伟先生。北京大学金融学硕士。2016年01月至2017年04月任东方红新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理、2017年01月至今任东方红睿满沪港深灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理、2018年02月至今任东方红睿泽三年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。历任东方证券资产管理业务总部研究员，上海东方证券资产管理有限公司研究部高级研究员、权益研究部高级研究员。

Q ：本基金”三年持有“怎么理解？

本基金每份基金份额设置3年锁定持有期，由红利再投资而来的基金份额不受锁定持有期的限制。基金份额在3年锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务，锁定持有期结束后即进入开放持有期，自其开放持有期首日起才可以办理赎回及转换转出业务。

“三年持有“一方面可以帮助基金经理减轻赎回压力，专注长期投资；另一方面，可以避免投资者在中途放弃，提升胜率。

Q：本基金在股票池构建上有何特色？

针对具体股票投资方法，本基金将结合定性与定量分析精选个股。定性分析方面，本基金将结合研究团队的资料研究（包括大数据分析）和实地调研，把可持续成长且估值水平合理的上市公司作为本基金选择的一个重要方向；另一方面本基金也会考虑公司未来盈利空间和发展潜力，着眼于长期发展，积极提前配置；定量分析则是基于公司运营、财务等数据建立指标评价体系，考察公司盈利能力、负债水平、营运能力等。

Q：本系列基金风险收益特征？

本基金是一只混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金；本基金除了投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。

Q：本基金投资范围是什么？

覆盖A股和港股，具体包括国内依法发行上市的股票、港股通标的股票、债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、股指期货、股票期权、国债期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

Q：本基金投资比例如何？

在投资比例上，本基金投资于股票资产的比例不低于基金资产的60%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%）。

本基金每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

Q：本基金采用什么资产配置策略？

本基金将动态跟踪海内外主要经济体的GDP、CPI、利率等宏观经济指标，以及估值水平、盈利预期、流动性、投资者心态、消费价格指数等市场指标，全面评估上述各种关键指标，并预测其变动趋势。从而对股票、债券等大类资产的风险和收益特征进行预测。通过定性和定量指标的分析，在目标收益条件下，追求风险最小化，最终确定大类资产投资权重，实现资产合理配置。

Q：本基金对于权益类资产和固收类资产采取的投资策略？

权益类资产： 本基金对内地股票及港股通标的股票主要遵循“自下而上”的个股投资策略，利用基金管理人投研团队的资源，对企业内在价值进行深入细致的分析，并进一步挖掘出价格低估、质地优秀、未来预期成长性良好，符合转型期中国经济发展趋势的上市公司股票进行投资。

债券等其他固定收益类资产：本基金的固定收益类投资品种主要有国债、企业债等中国证监会认可的，具有良好流动性的金融工具。固定收益投资主要用于提高非股票资产的收益率，管理人将坚持价值投资的理念，严格控制风险，追求合理的回报。

Q: 本基金投资目标？

本基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求资产净值的长期稳健增值。

Q: 本基金业绩比较基准？

沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率（经汇率估值调整）×20%+银行活期存款利率（税后）×20%。

Q：本基金的认购资金起点？

在募集期内，通过代销机构、基金管理人直销中心及网上交易系统认购本基金的单笔最低金额为 10 元人民币（含认购费），实际操作中，通过代销机构认购本基金的单笔最低金额及交易级差以代销机构的规定为准。

基金信息

基金名称：东方红智远三年持有期混合型证券投资基金

基金代码：009576

基金发行日：2020年6月11日起

运作方式：本基金每份基金份额设置3年锁定持有期，由红利再投资而来的基金份额不受锁定持有期的限制。锁定持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入申请日（对转换转入份额而言，下同）起（即锁定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份额申购申请日或基金份额转换转入申请日次3年的年度对日前一日（即锁定持有期到期日）止。每份基金份额的锁定持有期结束后即进入开放持有期，自其开放持有期首日起才可以办理赎回及转换转出业务，每份基金份额的开放持有期首日为锁定持有期起始日次3年的年度对日，若该年度对日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一个工作日。

业绩比较基准：沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率（经汇率估值调整）×20%+银行活期存款利率（税后）×20%。

风险提示：本基金每份基金份额设3年锁定持有期（红利再投不受此限）。本基金为混合型基金,其预期风险与收益高于债券型与货币市场基金,低于股票型基金。投资本基金可能面临：系统性与非系统性风险、流动性风险、操作风险、投资于资产支持证券而与基础资产相关的风险、投资于港股通的风险、投资科创板风险等。基金过往业绩不预示未来表现，管理人管理的其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。基金有风险，投资需谨慎，请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告，并根据风险承受能力购买相匹配的风险等级产品。