洗钱的危害

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      洗钱是严重的经济犯罪行为。

洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁金融体系稳定和安全。同时，犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得，严重损害了社会公平和正义。洗钱，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，而且损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定。

包括恐怖融资在内的洗钱活动与上游犯罪活动相交织，增强了犯罪分子的经济实力，使之更有资本同社会抗衡，对一国的政治、经济、社会、国家安全和国际关系造成了严重损害。

洗钱对政治的危害

洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面：一是滋生腐败，二是影响政府声誉。以墨西哥为例，墨西哥阿马多贩毒集团每年用来向政府官员行贿的资金高达30多亿法郎（2008年），是该国司法部每年经费预算的1.5倍多，司法部因此成为著名的“洗钱部”。20世纪70年代，美国前总统尼克松的竞选班子接受具有贿赂性质的非法政治捐献，并试图将其清洗成为合法的政治捐款，导演了著名的“水门事件”，尼克松因此而下台。

洗钱对经济的危害

洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，进而影响一国的经济增长。发展中国家或地区及经济转型国家需要大量资金，在资金从发达国家流入的同时，洗钱犯罪也随之从发达国家蔓延过来，与本国的洗钱犯罪相融合。以墨西哥为例，1994年在墨西哥私有化过程中，用来购买墨西哥银行的资金有1/4来路不明。洗钱造成贸易不平衡，贸易不平衡又反过来引发了墨西哥震动全球的金融危机。

洗钱对社会的危害

洗钱影响了社会公平。首先，犯罪分子把赃款、赃物清洗为合法所得，使得该项财产的合法所有人丧失返还请求权。其次，由于洗钱收益属于非法所得，洗钱者凭借非法所得过上奢侈的生活产生恶劣的社会示范效应。

洗钱助长了上游犯罪。洗钱者通过洗钱活动，将赃款清洗成合法收入，为犯罪分子提供了顺畅的犯罪收益清洗渠道，使之有稳定的收益来源。这些收益除了供犯罪分子挥霍，很大部分被作为新的犯罪资本，为各种犯罪活动甚至恐怖袭击提供充足的物质基础，使之更容易进行二次犯罪。这样，就形成了犯罪-洗钱-再犯罪-再洗钱的恶性循环，使上游犯罪分子具有犯罪动力。

洗钱对国家安全的危害

许多犯罪集团、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱，对一国的国家安全构成威胁。例如，哥伦比亚麦德林和卡利贩毒集团以及大毒枭坤沙在羽翼丰满后，直接同政府对抗，构成国家安全的重大隐患。以本拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击，就是因为他们掌握了大量资源，培养了大批恐怖分子。由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢侈，而是施行恐怖活动，已经严重影响了国家安全。

洗钱对国际关系的危害

洗钱会严重损害国家在国际社会的威信。1995年东非某国制定颁布了《国家经济发展法》，该法明确规定只要在该国投资1000万美元以上，政府便可授予该投资人外交官或公民身份，并保证当外国政府要没收该投资人财产时，政府该出面保护。该法出台不足一个月，英国情报机关便发现本国有4起洗钱案件与该国有关。该法律被国际社会斥之为“洗钱宪章”，该国也因此在国际反洗钱工作中处于被嘲笑和被孤立的境地。

资料来源：

https://www.sohu.com/a/275803189_828889（搜狐）

https://bank.hexun.com/2019-04-19/196877735.html（和讯）