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一、金融机构除核对身份证件外，还可以采取哪些措施识别客户身份？
金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料和身份证明文件，回访客户，实地查访或向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。
二、客户在金融业务关系续存期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了，该怎么办？
应及时更新身份信息。若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应限制或中止为客户办理业务。
三、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？
客户拒绝提供有效身份证件，或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性时。
四、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？
交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时，说你没有带身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的账户资金进出频繁，与你的身份或经营情况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。
五、请举几个证券业可疑交易的例子
例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但提供的相关资料有伪造、编造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
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