买基金注意了 这些销售机构已被基金公司“剔除”

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买基金注意了！这些销售机构已被基金公司“剔除”

余世鹏

近期，多家基金公司发布公告，宣布与第三方基金销售机构终止业务合作。

中国证券报记者从业内了解到，这些机构的代销规模普遍较小，个别机构还存在不合规等问题。基金公司选择终止与其业务合作，是出于风险控制或成本节制考虑。

存在合规或资质问题

12月23日，平安基金发布公告称，为保护持有人利益，即日起终止深圳盈信基金销售有限公司、泰诚财富基金销售（大连）有限公司、浙江金观诚基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务。而自12月21日起，九泰基金终止了盈信基金销售、深圳前海汇联基金销售有限公司、成都华羿恒信基金销售有限公司、泰诚财富基金销售（大连）有限公司办理基金认购、申购等相关业务。此外，景顺长城基金和前海联合基金也于近日发布公告称，分别自12月24日起和12月10日起终止北京电盈基金销售有限公司办理基金相关销售业务。

“近年来第三方基金销售平台发展的速度很快，尤其是头部机构的销售规模越来越大。但随着竞争主体快速增加，第三方基金销售行业的发展也出现了良莠不齐的现象，甚至出现了明显的违规行为。正是因为这个原因，出于销售规范和保护基金持有人利益考虑，近期基金公司陆续取消了与瑕疵销售机构的合作。”前海开源基金首席经济学家杨德龙说。

深圳某公募相关人士冯兵（化名）表示，近期被终止合作的基金销售机构，大多存在合规或资质问题，有些机构还出现过违规被罚等事情。因此，基金公司出于风险控制考虑，就逐渐终止了与其业务合作。

比如，据四川证监局此前发布的公告，成都华羿恒信基金销售有限公司的总经理于2019年5月起未正常履行公司职务，该公司除1名行政助理外，无其他人员正常上班，公司银行基本账户已被冻结，无法正常支付开展经营所必须的人员工资和办公场所租金等费用。此外，大连证监局在10月20日发布的行政监管措施决定书显示，泰诚财富基金销售（大连）有限公司在销售私募基金时存在违规行为，且造成严重的社会不良影响，决定予以公开谴责。

“头部集中”效应明显

冯兵指出，除了资质问题外，针对某些代销体量小的第三方机构，基金公司也可能会出于缩减运营成本考虑进行“剔除”。基金销售格局整体上头部效应明显，对基金公司来说，在覆盖到基金产品前提下，还是希望尽可能对接到较少的机构。

Wind数据显示，截至12月30日，全市场共有108家第三方独立基金销售机构，是仅次于银行（156家）和券商（123家）的主要基金销售平台。但是，108家机构中有45家的代销基金数量不足500只，代销基金数量在1000只以下的机构数量则达到了54家，占比50%。其中，成都华羿恒信基金代销的基金产品只有78只，泰诚财富基金销售（大连）有限公司的代销基金数量只有150只；而排名前20的机构，代销基金数量均超过了3000只。

杨德龙表示，当前银行和第三方销售平台是公募基金的主要销售渠道，前者的市场份额暂时占大头，但后者的发展势头很猛。未来“头部集中”现象在第三方基金销售领域中仍会继续存在，甚至成为长期发展趋势。在“头部集中”效应之下，大部分的基金公司销售业务，会通过头部平台来进行。

某市场分析人士彭浩（化名）表示，大多数投资者购买基金是通过银行或头部第三方销售平台实现的。在目前背景下，基金公司仍会和渠道平台继续保持合作。

在基金公司密集清理瑕疵机构同时，也在增加新的合作机构名单。比如，景顺长城基金称，从2021年1月4日起，新增蚂蚁基金销售为景顺长城核心招景基金的销售机构。同时，自2020年12月21日起，金信基金新增汇成基金销售公司为新的代理销售机构。Wind数据显示，汇成基金销售目前在108家第三方销售机构中排名第八，代销的基金数量达到了4777只。

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