泰新闻 | 泰康资产公募六周年：以进取之姿，打造“卓越理财”金字招牌

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来源：泰康资产

2021年，泰康资产公募迎来了6周岁生日。从0开始到如今拥有超810亿元资产规模，从1只货币基金到如今百花齐放，从默默无闻到如今树立良好的业界口碑，泰康资产公募仅仅用了六年。在波动频繁、竞争激烈的市场中，描摹出次新基金管理人的迅速发展样本。

凡是过往，皆为序章。站在新的规模起点，泰康资产公募如何再创造新的辉煌？

>>> 回眸——第一家吃螃蟹的保险资管公司

“第一个吃螃蟹的人，是很有勇气的”，泰康资产正是那个勇者，从时间线上看：

2013年，证监会放开资产管理机构开展公募基金业务牌照，明确了保险资产管理公司可以开展公募业务。泰康资产瞄准大资管时代趋势，第一时间决定进军公募基金领域。

2015年4月，泰康资产正式获批公募基金管理业务资格，成为首家以公募事业部的方式开展公募基金管理业务的保险资管公司。

2015年6月，泰康资产以首只货币基金——泰康薪意保货币基金开路，正式开启公募业务。

两年时间的筹备，终于在2015年的股市调整期启程，泰康资产公募起点的土壤不算“肥沃”。然时势造英雄，继承保险资管的长期专业管理经验，搭乘公募行业大发展的东风，泰康资产公募迅速破局成长。

截至2021年一季度末，泰康资产公募集金数量达到52只（全市场中位数32只），资产管理规模超过810亿元（全市场中位数443亿元）（数据来源：wind，统计截至2021-03-31）。规模扩大的同时，泰康公募的产品线不断完善，除独具优势的债券基金和“固收+”类基金外，进一步拓展权益产品线，不仅主动权益产品风格突出，被动指数产品也崭露头角，A股、港股、量化等多品类齐头并进，此外依托保险资管的大类资产配置经验，养老目标基金产品、基金中基金（FOF）也迅速发展，为不同风险偏好的投资者提供多层次的投资工具选择。

一路走来，基于卓越的投资管理和业绩表现，泰康资产公募的投研实力不断获得权威机构认可。开启公募事业的前几年，就以公募黑马之姿蝉联2016年度和2017年度“明星基金公司成长奖”（证券时报，2017年5月12日、2018年3月22日）；此后，又从众多同业竞争者中脱颖而出，斩获2018年度“金基金成长基金管理公司奖”（上海证券报，2019年4月25日）和2018年度“十大明星基金公司奖”（证券时报，2019年3月21日）。此外，六年来，泰康资产公募旗下多只产品也曾荣获权威单项奖，例如泰康稳健增利债券基金在去年荣获“三年持续回报普通债券型明星基金”（证券时报，2020年6月29日）。

>>> 进阶——守正出新，奋力开拓特色产品线

泰康资产公募继承和发扬了泰康资产保险资管的优良基因，包括始终坚持长期投资和价值投资的理念、追求长期稳定优秀的投资业绩、强调宏观视野和深度研究、注重风险控制等。与此同时，在公募业务推进过程中，泰康资产公募始终坚持“精耕细作、守正出新”，在充分发挥优势的基础上，开发出一系列更细化、更具特色的产品，进一步提升泰康资产公募的核心竞争力，紧跟市场趋势潮流、满足居民资产配置的多层次需求。

伴随着银行理财收益率的下行和权益市场震荡的延续，“固收+”产品成为近几年资产配置的新趋势，而这一类产品所需要的大类资产配置能力、利率债信用债投资能力、风险控制能力等，正是泰康资产作为保险资管机构的优势，因此也成为了泰康资产公募的重点发展品类。今年3月泰康资产公募再发固收+新品——泰康合润混合基金，一经上市便备受市场欢迎，募集总份额达14.78亿份。至此，截至2021年4月20日，泰康公募布局固收及“固收+类“产品共有24只，产品布局齐全，特色鲜明，其中15只债券类基金，为不同风险偏好的投资者提供了丰富的备选池。

在竞争激烈、同质化趋势明显的权益投资市场，泰康资产公募的应对策略是专业化、精细化、差异化。在被动产品上，一方面完成沪深300ETF、中证500ETF的布局，另一方面快速布局了5只独具特色的港股指数基金，为投资者提供更丰富的“被动投资工具箱”。在主动产品上，过去多年保持新基发行节奏，如今的产品线涉及价值蓝筹、成长风格、主动量化、沪港深基金、FOF基金等不同类型。通过坚持长期投资理念、均衡投资风格，泰康资产公募旗下主动权益产品为投资者创造了丰厚的中长期回报。（根据海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》（统计截至2020年12月31日），泰康资产公募权益类基金最近5年绝对收益率89.37%，全行业排名前25%，排名23/97）

此外，随着老龄化时代的到来，泰康资产公募注意到，养老投资是资管行业未来的一大蓝海，也是公募基金实现弯道超车的关键所在。该如何在这个领域占得先机？泰康资产公募事业部负责人金志刚认为，“核心还是要把握好个人养老金的负债特点，发挥专业投资能力，力争为投资人创造长期稳定的收益”。泰康公募FOF及多资产配置部团队负责人潘漪则称，“养老投资更要重视长期，积小胜为大胜，力争以稳定的超额收益勾勒出一条置信度高、有一定复合收益的净值曲线。”2021年，泰康资产公募推出旗下首只公募养老目标FOF——泰康福泰平衡三年持有养老FOF，为投资者倾力打造养老FOF精品。金志刚还表示，未来在加强养老金资产配置、养老财富规划理念的传播、产品的设计及客户服务方面，还将格外注重科技力量的建设，通过金融科技方式，为个人养老金管理助力。

>>> 未来——坚持价值投资，服务财富管理新时代

迅速成长起来的泰康资产公募，面对大型基金公司的挤压和小基金公司的追赶，始终以进取之姿，致力于向着行业第一梯队稳步迈进，服务财富管理新时代。

在金志刚看来，中国的财富管理市场空间非常大，老百姓的投资需求非常旺盛，多层次资本市场的建设不断完善，为公募提供了很好的发展契机。但与此同时，国内外各类资管机构——公募、银行理财、保险资管、其他资管机构、外资金融机构，竞争非常激烈。他说，“这对我们来说，既是挑战，又是机遇。”

在激烈的竞争环境中，如何在站稳脚跟的基础上进一步发展壮大，如何才能取得更好的市场份额和地位？金志刚表示，第一，加强专业能力建设是最关键的，要继续提升投研能力、产品研发能力、营销能力、运营能力和风控能力。只有为广大投资人创造好的投资业绩，控制好投资风险，才能够长期良好地发展。第二，业务发展始终要战略和战术兼顾、长期目标和短期目标结合。第三，打造一支优秀的团队，不断加强团队建设，培养和吸引优秀的人才。

在战略布局上，泰康资产公募始终坚持谋定而后动，战略方向一旦确定就会坚定不移、一以贯之。同时，会顺应市场的变化，及时进行战术调整，做到业务发展符合长期战略方向的基础上兼顾短期业绩，实现整个业务快速发展的同时注重风险防范。金志刚表示，“短期成功是靠运气，长期成功靠能力，一定要目标纯正、心无旁鹜。我相信，只要坚持专业化、规范化经营，做正确的事，时间会给出答案。”

经过六年的稳健成长，泰康资产公募已经很好地继承和发扬了泰康资产过去在保险投资和养老金投资中积累的优良基因，稳中求进，不盲目追风概念炒作，于浮躁的市场环境中谋后而动。未来，泰康资产公募将继续坚持价值投资、紧跟投资人理财需求，丰富产品线、力争创造长期回报，力求为投资者提供更加多元化、精细化的“卓越理财”服务。

风险提示

基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金有风险，投资需谨慎。请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件（详阅泰康资产基金官网www.tkfunds.com.cn或客服400-18-95522），选择与自己风险能力相匹配的基金。