今年以来,市场震荡波动大,如何兼顾收益与风控成为投资者较关注的问题,而进行多元资产配置的产品或许是不错的选择。银河证券数据显示,截至6月25日,二级债基、偏债混基近1年收益率7.87%、14.67%,近5年收益率为27.28%、43.89%,优于上证综指、国债指数的同期表现。据了解,华安添祥6个月混合基金(代码:011390)正在发行,并由“均衡风格选股高手”陆奔、“固收投资实力派”孙丽娜共同担纲,希望获得长期回报的投资者不妨适当关注。
具体来看,华安添祥6个月主打大类资产配置策略,结合市场行情构建科学的投资组合。该基金投资于债券等固收类资产的仓位不低于50%,力求以优质债券筑底,为整个投资组合提供安全垫,夯实基础收益。同时,以不高于40%的仓位投资股票资产,且能够在A股和港股同时布局,为投资组合提供收益弹性,获取超额回报。
在市场波动中,投资者难免会出现追涨杀跌等非理性投资行为,影响最终的投资回报,如何才能更好分享基金的长期收益?针对这一投资问题,华安添祥6个月设置了6个月的持有期,即投资者投入的每一笔资金都将锁定6个月。其优势在于发挥封闭运作的优势,基金经理能够充分利用资金,保持投资策略的稳定性,专注于挖掘长期价值,投资者也能耐心坚持持有,将投资目光放长远,把握基金的长期收益。同时,6个月的持有期不算太长,保留了一定的流动性,方便投资者合理安排资金。
值得一提的是,这次的新产品将由陆奔、孙丽娜两位基金经理分工协作,分别负责权益、固收部分的投资。陆奔拥有10年基金行业从业经历,管理基金产品超过3年。他的能力圈广泛,投资风格均衡,擅长以绝对收益视角选股,以“收益/风险”比尺度衡量每一次投资决策。孙丽娜也拥有10年证券从业经验、6年公募基金投资管理经验,擅长固收类产品投资运作,债券、货币两手抓,受到机构投资者的青睐。
从投资实战业绩看,基金一季报显示,截至3月31日,陆奔管理的华安安康A自2018年8月转型以来实现收益率54.18%,超额收益率21.95%。孙丽娜管理的华安年年盈A主投债券,适当捕捉可转债机会,近3年收益率25.79%,超额收益率17.69%。另据银河证券数据显示,截至6月25日,华安年年盈A近2年、3年、5年收益率排名同类3/118、3/87、6/28。
作为新产品的管理人,华安基金股债投资皆优,能够为华安添祥6个月提供有力的投研支持。海通证券数据显示,截至3月31日,华安基金权益类、固收类基金近3年收益率为91.30%、17.83%,均位居行业前1/5的领先水平。同时,2017年、2019年、2020年华安基金都将“金牛基金公司”、“明星基金公司”、“金基金·TOP公司”三大公司奖收入囊中,4年3次实现公募基金行业公司奖项“大满贯”,投资管理实力备受认可。
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