【热点直击】钢铁板块走强，多家钢企业绩创历史最好水平！周期行情扩散，机会来了如何把握？可持续性还有多强？最新解读>>
博格之前发车了一个农业相关的基金作为配置板块，自买入之后目前下跌了4个点左右，不过好在买入的金额非常少。我今天看了一下它最新的二季度报，持仓略有微调。博格发车时说过，他想配置一点农业，但又不喜欢猪肉这类强周期的，所以才选到了这个基金。
从二季报的前十大重仓来看，对比一季报剔除了牧原股份、温氏股份、新希望等猪肉相关企业。
这样的调仓刚好完美符合了博格的预期——一个没什么猪肉配置的纯粹的农业基金。
至于之后加不加仓，何时加仓，不用急，等发车。
第一大持仓佩蒂股份我还比较熟悉，之前家里有养猫，给猫买过像是指甲剪、猫盆、逗猫棒等都是佩蒂出品。
不过农业板块近期整体走势都处于弱势，对比业绩基准（中证大农业指数收益率× 60%+ 恒生指数收益率 × 10%+ 中证全债指数收益率× 30%），在过去三个月、六个月还是都有超额收益。
基金经理的投资策略和运作分析也是一笔带过没什么干货，可能确实行业不在风口，压力也挺大.......
说到这，博格今天问了我一个问题。
近期一共发车三次。
广发资源优选，发车6个汉堡，发车至今涨了近18%（今晚更新应该能到20%）华夏行业景气，发车10个汉堡，发车至今涨了4+%（今晚更新应该能到5+%）前海开源沪港深农业，发车4个汉堡，发车至今跌幅4+%（今晚更新应该约5%）
按照这个发车金额、涨跌比例，博格问我，你满意吗？我说还可以。他说，那为什么好多人总盯着跌的质问我.....为什么不能夸夸涨的，夸夸我的好？
我说，每个人的欲望和预期不同吧。
我刚刚又仔细想了一下这个问题，大概每个人对于博格这种跟车的体验感都不尽相同。我分了两个维度：一、客观层面
问题1：进场时间的差异
每个人进场的时间不同，所以赶上的发车品种也不同。运气好的一进来就赶上广发优选，不到一个月就收益20%。运气不好的赶上个地产.......想到这，我的眼前竟有些湿润。解决方案：在这个场子里停留的时间久一点。以老房过往的统计概率，博格老师的“发车胜率值回门票价”这个说法，可以请每一个在场子里呆上一年以上的人都来留言说说感受。
我相信长期下来还是比自己瞎买卖好得多。
问题2：资金量差异
总有人会说博格的现金流好，但自己总跟不上发车，不知道买多少合适。
解决方案：按比例/定量购买，这个数据对比在老房的新手手册里已经写明，在此不再赘述。
问题3：资金规划
目前发车可以解决现阶段买什么、买多少的问题，但无法解决资金规划的问题。比如“目前手上有10w块，要怎么买？”这个问题是看似简单实则背后十分复杂的家庭未来资产规划的大问题。
“你能承受多大的亏损（10%、30%、50%）？钱可以投入股市几年不用（半年、1年、5年）？每月/年可以追加多少资金补仓（假设当前可投入10000元，每月稳定现金流有多少）？”，这种一对一VIP的问题可以说是没有结果的无效问题。但凡有人能给出一份明确的资产规划，要么是高付费的家庭理财师，要么是骗子。
解决方案：每月月工资结余可以放在一个投资账户里，买货币基金。如果博格当月发车了就根据发车金额比例买，没有发车就定投到货币基金中。这可能是我想到的最优解，毕竟并不是时时刻刻都有必要买基金。
对于突然收到的大额资金，例如年底发奖金，这个只能根据个人财产和未来规划自行做决定了。
二、主观层面
选择了这种跟车方式，实际是选择了一种信任关系。但这种信任关系其实是很脆弱的，大部分人都是没什么忠诚度的，忠诚与否只取决于收益的高低。
比如博格一直看好军工，但军工的波动也一直很大，导致在今年军工大幅回调后，很多人把军工归结于周期行业，以至于博格之后加仓的军工、发车的资源行业一律不再买。
这个选择导致了什么结果？错过了资源的上涨，迎接了农业的下跌。
解决方案：选择了就信任他。中间如果心理体验不好，可以按比例减少跟车金额，但最好不要自行选择该哪个买，哪个不买。
（当然我现在也后悔广发资源和行业景气买少了.......）
最后，博格对光伏产业的观点：
光伏的市场到底有多大？这个问题很难回答——难在它可能突破你的想象空间！
其实传统能源煤炭、原油中存储的能量也都来源于太阳，但光伏模式具有明显的绿色优势，直接将太阳能转换为电能，从碳排放的角度来说，它更高效、更环保。
在“碳达峰、碳中和”的大背景下，从我国可开发资源量的角度来看，光伏具有遥遥领先的可开发资源量。根据中金公司测算，在2060年之时，我国可开发的光伏资源量将远高于风电、石油、生物质、水电、天气、核电等其他能源供给形式。因此，即使能源需求不断增长，光伏成本也不会随着资源开发比例的提高而反弹，更加适合作为实现电力碳中和的主线方法。
而在各种可再生能源中，光伏具有明显的成本降低预期——同时具备了效率降本、材料降本、规模降本三个降本路径，所以光伏能源成本优势的确定性，是显而易见的。（数据来源：中金公司《绿色技术：技术突破带来能源革命》 2021年3月22日）
这么一个吸引力强、确定性高的市场，我们应该怎样投资布局呢?
一个聪明的答案是，通过布局相关的产业指数基金。中证光伏产业指数就是这样一只指数，它涵盖了沪深市场上主营业务涉及光伏产业链上、中、下游的企业。这些企业的业务范围包括但不限于硅片、多晶硅、电池片、电缆、光伏玻璃、电池组件、逆变器、光伏支架和光伏电站。而中证光伏产业指数更是精益求精，只选取不超过 50 只最具代表性上市公司证券作为指数样本。最为重要的是，该指数自2012年12月31日基期以来，截至2021年6月底，其累计收益率达到320.90%！
相应地，跟踪中证光伏产业指数的指数基金产品，也成为投资者眼中的“香饽饽”。汇添富中证光伏产业ETF就是其中一只（简称：光伏ETF基金， 认购代码516293，交易代码156290）。
汇添富中证光伏产业ETF不但采用了全市场最低的管理费0.15%，而且托管费只有0.05%。光伏ETF基金从7月22日开始募集，还想上车光伏产业的话，不妨对这只ETF保持关注！
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