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原标题:新基上架 | 专业“买手”,一键打包优质基金,华安慧萃组合精选FOF发售中来源:华安基金
银河证券基金研究中心数据显示,今年上半年,公募基金个人持有比例较2020年中上升5.5个百分点至55.49%,创近6年新高。其中,FOF成为全市场(两只MOM产品除外)个人持有占比最高的基金品种。截至2021年中报,FOF基金个人持有比例高达93.17%,较去年年底增加了3个百分点。
今年以来市场持续震荡,投资者更加偏好风险相对可控的产品,风险较分散的公募FOF,逐渐被市场认可,受到个人投资者的欢迎。不过,面对越来越丰富的产品市场,投资者该如何甄选适合自己的FOF呢?今天,小安和客官们聊聊优选FOF的实用建议:分三步。
首先,看看基金经理的履历。
FOF主要有三大优势——资产配置、基金专业选择、把握资产轮动,这是FOF越来越受到青睐的主要原因。相对应的,FOF对基金管理人也提出了非常高的要求,能够基于资产配置框架,实现对于基金的科学合理配置,为基民提供更为优秀的长期回报。因此,具有公募FOF长期运作经验且过往业绩优异的团队,更值得投资者信赖。
正因此,华安慧萃组合精选3个月混合型FOF(012896)备受关注。据悉,这只FOF将由小安家的双学霸基金经理、选基专家杨志远&袁冠群共同管理,两位基金经理均具备丰富的多元配置和风险管理经验。
① 拟任基金经理杨志远,美国雪城大学硕士,特许金融分析师(CFA),具有10年证券从业经验,超过2年基金投资管理经验,现任华安基金组合投资部助理总监、基金经理,同时担任华安全球资产配置投资决策委员会委员、华安养老目标基金投资决策委员会委员。值得一提的是,杨志远目前管理的3只公募FOF,自成立以来的累计回报均跑赢业绩基准,为投资者创造了较好的投资体验。
杨志远管理的3只FOF
成立来回报VS业绩基准
(数据来源:基金二季报,截至2021.6.30)
② 拟任基金经理袁冠群,复旦大学学士&美国哥伦比亚大学硕士,截至目前拥有11年证券从业经验,现任基金组合投资部基金经理。
作为基金管理人,华安基金的综合投研实力出众,旗下FOF团队成员在业内获得基金评价资格较早,长期深耕于资产配置和基金精选,在FOF投资领域积累了丰富的投资管理经验,打造出诸多FOF精品之作。
其次,了解FOF的资产配置策略。
为了满足投资者的多层次投资需求,不同的公募FOF有不同的定位和差异化的资产配置方案。因此优选公募FOF的第二步,就是了解基金的资产配置策略,看看股债配置比例、行业配置等,是否与自身的风险承受能力和风险偏好相契合。
从股债配置来看,作为一款混合型FOF,华安慧萃组合精选FOF将80%以上的基金资产投资于基金产品,其中投资于股票型基金和混合型基金的比例合计不低于基金资产的60%。整体上,该基金将维持相对比较高的权益仓位,力争在严控投资风险的前提下,获取更高的超额收益水平,力求为投资者的资产带来长期增值。
从行业配置来看,该基金坚持“多元风格、均衡配置”的原则,兼顾配置价值成长,广泛布局具有长期投资价值的科技、消费、医药等赛道,以期构建适度均衡下的优质基金组合,在力求获取长期回报的同时,通过分散行业配置有效地进行回撤控制。
60%权益中枢 多元风格、均衡配置
最后,了解FOF的基金筛选体系。
投资者选择FOF的最直观的诉求之一,就是希望能够避免陷入“选基困难症”,由专家帮助自己优选基金。一款公募FOF是否有科学完善的基金筛选体系,是普通投资者挑选FOF时需要参考的标准之一。
在具体选基时,华安慧萃组合精选FOF将对全市场范围内的基金进行分类分析,构建公募基金五级分类体系,并通过定量指标进行打分初筛构建备选池,进而从定性方面进行考察,优选具有“可解释性”、“可持续性”、“可预期性”的产品组建核心池,通过布局优质产品为投资者创造长期收益。
多维度量化指标选基金
据悉,华安慧萃组合在持基方面的投资原则是,坚持好基金、好价格、长期持有,轻择时、重选基。通过分散投资、控制买入估值、持有优质基金、不频繁择时,进一步提升持基体验。
普通投资者无论时间、知识、精力都很有限,从资产配置、行业配置到基金选择,再到根据宏观和市场环境变化的动态追踪和调整,如此庞大且周密的工程,不妨还是让“专业的人做专业的事”。华安慧萃组合精选3个月混合型FOF(012896)正在发售,双实力基金经理担纲,致力于为投资者提供一站式投资方案,让你的投“基”更简单!
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(华安慧萃组合精选FOF)
根据基金年报、季报数据,截至2021年6月30日,杨志远目前管理基金业绩如下:
华安稳健养老一年成立日2019/11/26,业绩比较基准为“中证 800 指数收益率×20% +中债综合财富(总值)指数收益率×80%”,2020年、2021年上半年历史业绩(及业绩基准表现)为9.89%(7.54%)、2.39%(2.06%)。历任基金经理:杨志远(2019.11.26至今)、何移直(2019.11.26至今)。
华安平衡养老三年成立日2020/12/1,业绩比较基准为“中证 800 指数收益率×50% +中债综合财富(总值)指数收益率×50%”,2021年上半年历史业绩(及业绩基准表现)为3.87%(1.93%)。历任基金经理:杨志远(2020.12.01至今)、何移直(2020.12.01至今)。
华安养老2030三年成立日2019/04/26,业绩比较基准为“中证 800 指数收益率×X +中债综合财富(总值)指数收益率×(1-X)”,2019年、2020年、2021年上半年历史业绩(及业绩基准表现)为5.40%(3.11%)、17.97%(14.39%)、2.69%(1.93%)。历任基金经理:杨志远(2019.04.26至今)、何移直(2019.04.26至今)
风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。
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