反洗钱宣传 | 抵制虚拟货币跑分 保护金融消费者权益

随着2020年10月以来全国“断卡”行动的展开，我国对洗钱犯罪行为的打击力度不断加大，由此导致各类黑灰产资金通过传统模式寻求“洗白”的难度有所增加，其被监管的可能性也在日益提升。

在此背景下，作为第四方支付的“跑分平台”异军突起、快速发展，并且开始呈现出多条犯罪产业链融合的态势。所谓“跑分平台”，实质上是不法分子搭建的洗钱通道，参与其中需要用自己的微信、支付宝等收款码帮助黑产或违法犯罪洗钱，同时获得佣金。如今，“跑分”进入了“币圈”，USDT（泰达币）等虚拟货币代替人民币，成为了“跑分平台”的新宠。“躺着赚钱，日息2%”的广告流传甚广，吸引了很多关注虚拟货币的群体。

然而，虚拟货币“跑分”背后，不仅是洗钱犯罪的重灾区，更暗藏着让“跑分客”被洗劫一空的巨大风险。利用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户，协助转移、转换资金，但已经可能构成洗钱犯罪，同时，“跑分平台”往往需要参与者先缴纳保证金，平台直接卷款潜逃的案例比比皆是。参与虚拟货币“跑分”，最后必然“人财两空”。

虚拟货币不是我国法定货币，不具有法偿性和强制性等货币属性，不能作为货币在市场上流通。根据相关法律规定，国家禁止代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不能开展虚拟货币与人民币及外币的兑换业务，个人银行账户也不得用于虚拟货币账户充值、提现、购买和销售相关交易充值码及划转相关交易资金等活动。利用虚拟货币的交易实施洗钱行为更是重点整治的黑产。

在此，东方基金提示大家，“躺平”等来的免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤，任何利用虚拟货币进行资金转移、转换的活动都是违法行为。大家要做到不听信，不参与，不被套路，否则这一“币”之力足以让您满盘皆输。