随着全球化经济和信息化科技的高速发展，从事非法汇兑的不法分子层出不穷，作案手段不断翻新。大量非法资金借道“地下钱庄”，帮助“客户”转移资金。而许多做外贸生意而又不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人，成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。“地下钱庄”可以通过接收外币，直付人民币的方式帮助这些企业和个人完成交易，进口生意无需结汇的便利形成了可观的市场。
然而，这背后却暗藏着巨大的法律风险，轻则冻结银行账户，重则涉及洗钱等刑事犯罪。外商通过“地下钱庄”汇货款，“地下钱庄”却不问客户来历地开展各种“暗箱操作”，例如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，让从国内骗来的黑钱披上“货款”的白色外衣，干净抽离，流入外贸商户的账户中，这一波操作给外贸商户带来的，不仅有收到的货款，更有漫漫“解冻”之路和苦涩的涉诉之难。
“地下钱庄”主要包括两种类型：支付结算型、非法买卖外汇型，这两类都是游离在金融监管之外的非法组织，严重冲击了正常的银行金融业务，扰乱金融秩序，同时成为洗钱犯罪的“温床”，造成大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外，形成巨大的资金“黑洞”，助长非法集资、贪污腐败、走私、毒品等犯罪活动。
《中华人民共和国刑法修正案（十一）》为打击“地下钱庄”洗钱犯罪，在洗钱行为的规定中专门增设了“通过转账或其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等条文；任何企业和个人，一旦被查出与地下钱庄发生交易，将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。
在此，东方基金提示大家，要将合法经营进行到底，选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下钱庄”交易，守住法律底线，才能守好您的“钱袋子”。
也许是不经意间，也许是一念之差，又或是不以为意，就可能沦为不法分子的“垫脚石”，成为“黑”钱变“白”的“敲门砖”。千万不要以为事不关己，更不可铤而走险、以身试法。认清洗钱行为，远离洗钱犯罪，打好反洗钱的金融保卫战，是每一个公民的责任。
金融安全关系国家安全，打击洗钱犯罪是维护国家安全、金融安全的一把利剑，东方基金在此呼吁：请大家提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，共筑健康有序的金融秩序。
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