关于银行欺诈的CVC报告揭示了银行系统中的关键漏洞

关于中央警察委员会（CVC）向RBI，ED和CBIHAS揭示灯的一幅增加100个银行欺诈的报告，促进了印度银行系统的欺诈行为的攻击。

该报告，即对前100名欺诈的彻底分析，仔细研究了Modus Operandi，涉及的数量，贷款类型，观察到的异常，以及这些欺诈中的漏洞，除了提供改进系统的指导之外。

报告突出显示的一个关键发现是系统中的严重漏洞，这使得大规模欺诈。该报告将各种欺诈分类为13个部门，即GEM和珠宝，制造业，媒体，航空，服务和项目，折扣支票，贸易，信息技术，出口业务，固定存款，需求贷款和舒适信。

以下是分析中的主要发现：

宝石＆珠宝部门

在Nirav Modi和Mehul Choksi进行的欺诈之后，珠宝部门一直在新闻。根据该报告，该部门的欺诈活动往往展示了一种模式。公司故意夸大了钻石的估值。反过来，银行经常购买未缴纳的出口账单，导致企业知情后，由于外国客户的现金流量无法付款后，他们无法审议现金流量。这通常由违约者提交的各种报告和条例草案来支持，这些报告和违约者经常被操纵。

根据报告，这些欺诈只能通过带来改进来控制将保证公司真实性的。

制造业

在此类别中，公司通常在由其中一家银行领导的财团安排下以营运资金的形式开始贷记。他们常常提交欺诈行为票据等人工账单，以欺骗银行，或显示膨胀的转折票据。这通常会持续到其他地区的资金。

根据该报告，“主要债务人的尽职调查”应通过直接访问，直接余额确认，参与机构进行，并通过股票/ BD声明进行比较，通过贷款银行通过非贷款进行资金路由。通过非贷款来确定界定银行。'

农业部门

根据该报告，为了解决农业部门的欺诈，应根据银行准则进行严格评估营运资金限额。即使在增加信用限额的同时，也应进行增值税返回的分析，股票记录和销售登记册。

媒体部门

本行业欺诈的一个关键特征是贷方提供给其他账户的大规模界。还有提交膨胀和制造的发票的做法。

根据该报告，银行除了进行彻底的审查和借款人的过去赛道记录，还应审查这些公司为类似公司形成不同公司的目标。

航空部门

在航空部门，企业通过“抑制财务报表中的事实”欺骗了银行，并将资金遵守与融资融资的目的以外的宗旨。“为了解决这一问题，银行应审查三方的作用，例如特许会计师，倡导者，审计师和评级机构，即与银行欺诈有关的账户中的账户，并对未来威慑作出严格的惩罚性措施。