PSU银行返回报告净损失，但整体画面更好

PSU银行继续报告由于PCA框架因PCA框架而导致的净亏损，关于NPA的老化，adhoc规定和其中一些人的升级。与持续7-8个季度相比，PSU银行的损失在较低侧。但是，不良结果的ONU就是中小型私人银行。

其中一些银行提高了信贷成本指导（他们希望筹集资金，以使他们能够为财团提供规定，因为他们预计他们的资产负债表中的恢复或更高压力的放缓。虽然PSU银行报告了另一季度净亏损，但其中一些人全都向使用他们的资源调动收入，因为贷款增长仍然不断温暖。

IDBI Bank可能会从PCA框架中出来，因为它从本季度从Lic＆Goi收到的资本取得了巨额规定。这有助于它们在健康的资本中，并降低净NPA低于PCA框架的6％阈值。

中级/小型私人银行是第2季度最糟糕的表演者：IDFC第一银行，是银行和Lakshmi Vilas银行已报告了净亏损RBL银行，是银行在价值和比例方面的资产质量的最高恶化

如前所述QTR结果更新，增长前景恶化，反映了经济放缓。如上所述的结果更新，私营部门银行的前景削弱，它进一步削弱了中级/小型私人银行，而大型私人银行全都拓展以发展零售贷款，视为成长的主要驾驶员对于像HDFC银行，ICICI银行和Axis Bank等大型贷方。分析师继续为几个小同行削减其估计，如是银行和RBL银行。

亏损由Idbi Bank，印度海外银行，Allahabad Bank，印度联合银行，Ucce Bank，IDFC第一银行，是银行，旁遮普＆Sind Bank，Lakshmi Vilas Bank和Axis Bank。Bandhan Bank，Kotak Mah Bank和HDFC银行报告了强劲的利润增长。阿拉哈巴德银行，印度联合银行，是银行，RBL银行和Axis Bank的最严重的顺序表现。

疼痛在很大程度上从NBFC和HFC部门中已知的强调名称以及从ZEE组等大的强调账户到达。DHFL可能被证明是Q3FY20中的棘手账户，因为如果在季度结束前没有实现分辨率，银行家需要将其视为NPA。此外，某些银行已经将账户分为NPA，而其他人则为其提出了临时规定。本季度也是一些银行，如联邦银行应对洪水在核心市场的影响。

平均而言，PSU银行现在提供超过70％的覆盖率。 PSU银行还加强了其NCLT账户的规定覆盖率为> 80％-90％。从这些NCLT账户中恢复将是即将到来的PSU银行的巨额盈利助推器，其最高法院维护债权委员会委员会委员会决定IBC下的决议条分配的权利是什么。

其中一些仍然像idbi银行，pnb，allahabab bank等的痛苦，但他们现在的大部分都是从树林里出来的。

外表

私营部门银行的男孩和男孩之间存在着巨大的差异化。虽然大型私人银行积极扩大其零售和商业，但中小私人银行在强调资产的巨大压力下卷入，信贷成本上升，遭到资本的急需生存。

拥有更多资本来自政府，PSU银行现在处于更健康的形状，禁止几个像PNB和PCA下的银行。一个巧妙的担心是对DHFL等强调账户的贷款可以在Q3FY20中转动NPA。但另一方面，NPA中的任何恢复或来自H2FY20中可能的强调账户可能是正踢球者。

因此，虽然PSU银行的市场份额继续恶化，但现在最多的盈利前景更好。这可能会拼写更好的成绩到2020财年。

随着付款所致的是超过90天，滑动是转向NPA的贷款。滑动对银行的负面影响是它们导致利息收入降低，而较高的供应，从而缺乏银行的收入能力。这是反之亦然的影响，即与贷款增长相结合的滑动趋势意味着更好地获得银行的收入能力。

滑球仍然高架升高。然而，与私人银行跌幅为0.6％Qoq的下降时，它已经下降了12.6％的PSU银行。鉴于暴露于DHFL，中小企业部门等的强调账户，仍然是一个宿醉的事实，滑动的展望并不差不多。总体而言，顶级银行的滑度下降了8.6％的QoQ LED，POSU银行的滑片增加12.6％。顶级银行的总滑动率下降到RS59541 CR QoQ QoQ，PSU银行在RS34491 CR的Slippages上vs rs39480 Cr Qoq;虽然顶级私人银行滑行率为19951卢比，而RS20061 CR Qoq。

SLIPPAGE从Q4FY18到Q2FY20为顶级商业银行下降了63.9％。从Q4FY18到Q1FY20，PSU银行的滑车已下降69.4％，而私人银行滑球已下降47.7％。更重要的是要知道PSU银行的份额在Q4FY18的份额下降到Q2FY20的65％至63％，而私营银行则在Q4FY18的25％增加到Q2FY20的37％。

银行业报告报告净利润为6328卢比，卢比卢比卢卡净亏损4156卢比同比。 PVT银行报告的利润为10514亿卢比，低于同比增长3％＆20.2％Qoq;虽然PSU银行报告净亏损达到4186卢比，但净损失为14715卢比，卢比净利润为147卢比。

银行业的总体GNPA在卢比CR达9.19卢比下，同比下降5.2％＆0.3％Qoq。银行业的GNPA比率为9.95％，差效率为11.6％＆vs 10.1％qoq。核心条款覆盖率率改善至63.1％与53.6％同比＆vs 62.3％qoq。PSU银行的总NPA在绝对值下降1.3％，而其总NPA比率下降了15bps Qoq。绝对价值，私人银行的总NPA增加了5.7％的QOQ，并且由于Qoq的健康贷款增长率为6.3％;他们的GNPA比率仅增加了6bps Qoq。

PSU银行继续加强其资产负债表，提供覆盖率（PCR），将银行业的整体PCR助攻为63.1％与53.6％同比和62.3％Qoq。此PCR无技术缩写。较高的覆盖率拼写了更强的资产负债表，以维持在NPA或压力资产上的突然颠簸。私人银行的核心拨款覆盖率为62.2％，与57.2％同比＆vs 62.4％qoq。较高的规定覆盖率意味着PSU银行在15个季度的第三次继续报告低于5％的NPA（也辅助更高的休息。

PSU银行返回净亏损;不过没关系！

由于UCO银行，idbi银行和其他PCA银行的一些繁重的配置，PSU银行报告净亏损率为Rs4186 Cr，凭借UCCA银行，idbi银行和其他PCA银行的繁重配置，这些股票银行在PCA框架中争取。资产负债表中的增量压力在SMA 1和SMA 2方面减少。滑球是对他们的拒绝。通过政府资本输液，大多数银行现在在资本化方面得到了很好的加强。较高的规定覆盖率也意味着PSU银行在15个季度的第三次下净值低于5％，预计将保持低于5％以下。 PSU银行继续将其市场份额损失到私人银行。 PSU银行在最近16个季度的990个BPS的市场份额失去了990个BPS的市场份额。

PSU银行绝对值的GNPA下降了1.3％Qoq至RALH Crore。他们在提高其提供覆盖率方面更为谨慎。核心条款覆盖率（即，无技术措施的条款覆盖率）对PSU银行的Q3FY16的41.3％提高了Q2FY20的63.2％。国债也有助于降低PSU银行的净亏损。

净利息率可能在Q2FY20中为PSU银行的Q2FY20完善，因为它们在削减账户税率方面不仅仅是谨慎。资产负债表中的残余应力是单位数（贷款书的百分比）。这可能是过去3 - 5年来PSU银行资产负债表中最低的剩余压力。

私人银行 - 中级/小型私人银行仍然疲软

可以说Q2FY20是第一季度，在大型银行和中级/小型私人银行的结果之间看到巨大差异。这些人现在专注于下一条贷款增长即零售业！他们正在扩展他们的分支网络，越来越多的劳动力，在广告上支出等待捕获零售市场。另一方面，中级/小型私人银行现在正在资产负债表中的压力压力下卷起。银行如是银行，RBL银行增加了信贷成本指导，并随着资产质量的资产质量恶化而增加了信贷成本指导。Lakshmi Vilas Bank等银行，搭配5.5-5.7％，是银行等，等待资本的存活。

私人银行的净利润达到10514卢比，同比下降3％和27.8％Qoq。好的部分是他们继续在强大资本化的背面连续获得第16届QTR的市场份额。尽管第四季度的规定增加，但健康的贷款增长也使他们能够提高规定。由于资金成本急剧上升，大多数私人银行在QoQ的基础上看到了QoIM的下降。私人银行的GNPA是Rs1.4LK CR，上涨5.7％Qoq。私人银行业绩中的一些积极惊喜来自ICICI银行，HDFC银行银行银行。来自YES银行，RBL Bank＆IDFC第一银行的负面惊喜。

一些大型（基于部门的I.E.PSU和PVT部门）的公司银行的滑动分析

总的来说，PSU和PVT银行的顶级银行看到滑动下降了8.6％Qoq至Rs54442 CR与RS59541 CR。PSU银行Qoq Qoq Qo34491 Cr兑卢比率下降12.6％Qoq;虽然私人银行持续0.6％Qoq持续0.6％至RS19951 CR rs20061 CR Qoq。

从印度哥打马赫银行和联邦银行的Indusind Bank，PNB，PNB，PNB，PNB。印度加拿大银行和印度银行的印度州银行看到了可滑行的最高下滑。

绝对值，滑球的最高增加来自PNB，印度联合银行，巴迪达银行和印度银行;虽然SBI，Canara Bank，India＆HDFC银行银行的SBI绝对值的显着下降。

顶级银行的估值：